🎯 Mục tiêu: Hiểu đa dạng hóa qua nhiều loại tài sản/ngành giảm rủi ro mà không phải giảm hết lợi nhuận kỳ vọng.
Đa dạng hóa = không bỏ trứng một giỏ, trải vốn qua nhiều loại tài sản và ngành ít liên quan nhau. Khi một phần giảm, phần khác có thể bù → rủi ro tổng thấp hơn.
Cùng tìm hiểu
🧺
Trải vốn qua nhiều tài sản/ngành ít tương quan → biến động tổng êm hơn.
⚖️
Đa dạng hóa giảm rủi ro riêng (của một công ty), không xóa được rủi ro thị trường chung.
🔁
Định kỳ tái cân bằng để giữ tỉ lệ danh mục như dự định.
Hoạt động thực hành
🧠 Vì sao nắm 1 cổ phiếu rủi ro hơn nắm một quỹ 50 cổ phiếu?
Ví dụ chi tiết: Nắm 1 cổ phiếu: công ty đó gặp sự cố là mất nhiều. Nắm quỹ 50 công ty ở nhiều ngành: một công ty xấu chỉ ảnh hưởng nhỏ vì 49 cái khác bù lại → rủi ro riêng được giảm mạnh.
Câu hỏi củng cố
1. Đa dạng hóa giúp giảm?
→ Rủi ro riêng của một tài sản
2. Nên trải vốn qua tài sản?
→ Ít tương quan với nhau
3. Đa dạng hóa KHÔNG xóa được?
→ Rủi ro thị trường chung
4. "Tái cân bằng" danh mục để?
→ Giữ tỉ lệ như dự định
5. 1 cổ phiếu so với quỹ 50 cổ phiếu?
→ Rủi ro hơn
🎯 Thử thách đời thật
Giải thích vì sao nắm một cổ phiếu rủi ro hơn nắm một quỹ 50 cổ phiếu.